基金定投的平均年化收益率怎么計(jì)算?一:固定投資收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金。
1.這種方法不需要考慮定投的次數(shù)和期限,只是簡(jiǎn)單地將投入的資本作為本金相加,以現(xiàn)有(市值-本金)作為收益,計(jì)算簡(jiǎn)單收益率。所以被稱為最簡(jiǎn)單直觀的方法。
2.通常情況下,固定投資的回報(bào)率是按照這種方法計(jì)算的。例如:
小明每期定投1000元。經(jīng)過25次定投,投入本金總額為25000元,期末總資產(chǎn)為33902.23元。然后,小明的固定投資收益率計(jì)算如下:
固定投資回報(bào)率=(市值-本金)/本金=(33902.23-25000)/25000=35.61%
第二,參考定投時(shí)間因子的年化收益率。
1.在定投中,止盈才是最終的重要,更合理的止盈是基于定投時(shí)間因素的年化收益率。。一般來說,年化10%-15%是一個(gè)參考指標(biāo)。年化收益率的計(jì)算公式可以輸入EXCEL表:=冪(1定投收益率,1/定投年數(shù))-1。
2.上述方法需要在exc
一年的定投基金的收益如何算?
基金的回報(bào)?;s定投如下:總份額=1000117.65142.86125111.1190.91=1587.52平均成本=總投資/總份額=1500/1587.52=0.945定投回報(bào)率有兩種計(jì)算方法一:定投收益率=總收益/總投資=(市值-總投資)/總投資。
上例中是(1.10*1587.52-1500)/1500=16.4%;
這種方法不需要考慮定投的次數(shù)和期限,只是簡(jiǎn)單地將投入的資本作為本金相加,以現(xiàn)有(市值-本金)作為收益,計(jì)算簡(jiǎn)單收益率。這是我們?cè)谏厦媸褂玫姆椒ǎm用于我們沒有買賣時(shí)不知道基金凈值。
方法二:定投回報(bào)率=(基金凈值-平均成本)/平均成本。
上例中為(1.10-0.945)/0.945=16.4%。買賣基金時(shí),收益率=(賣價(jià)-買價(jià))/買價(jià)。
這就是一次性買入策略的收益率。
定投是分批買入的,所以"購(gòu)買價(jià)格和價(jià)格應(yīng)該是"平均成本"和"銷售價(jià)格"是"賣出時(shí)的基金凈值。誤區(qū)一:等市場(chǎng)明朗了再進(jìn)場(chǎng)。許多投資者希望出現(xiàn)在底部,或者當(dāng)市場(chǎng)明朗后,你就開始投資市場(chǎng)。其實(shí)市場(chǎng)從來沒有明朗的時(shí)候,你看過去的k線圖,市場(chǎng)總是明朗的。在市場(chǎng)上,當(dāng)你明白的時(shí)候,機(jī)會(huì)已經(jīng)過去了。
誤解2:如果你已經(jīng)買了一只基金,你不會(huì)買。;你不必進(jìn)行固定投資。
正確做法:閑置資金分為現(xiàn)有資金和每月儲(chǔ)蓄。基金定投主要針對(duì)的是儲(chǔ)蓄,讓你的工資動(dòng)起來。誤區(qū)三:弱市停止基金定投。基金定投是基于牛市和熊市交替出現(xiàn)的投資策略。同樣的基金在牛市中獲得較少的份額,在熊市中獲得較多的份額,從而最終實(shí)現(xiàn)成本分?jǐn)偅@得平均收益。